Basilea III

Este seminario ofrece una comprensión exhaustiva de Basilea III, abordando su contexto histórico, objetivos principales y pilares fundamentales. En la primera sesión, los participantes explorarán cómo este marco busca fortalecer el capital regulatorio, mejorar la calidad de los activos y gestionar mejor los riesgos, estableciendo una base sólida para entender su relevancia en el sector financiero. Las sesiones iniciales también cubren el Pilar 1, centrado en los requisitos de capital, incluyendo nuevos conceptos como los colchones de conservación y contracíclicos, además de los métodos estándar y modelos internos para calcular requerimientos de capital.

En las sesiones intermedias, se profundiza en el Pilar 2, relacionado con la supervisión prudencial, y el Pilar 3, enfocado en la divulgación, destacando su papel en la transparencia y la disciplina de mercado. También se analiza la evolución en la medición del riesgo de crédito, abordando nuevos enfoques para ponderaciones de riesgo y estrategias de mitigación, como el uso de garantías y colaterales. Este enfoque asegura que los participantes comprendan tanto los aspectos teóricos como las implicaciones prácticas de Basilea III.

El seminario concluye con una revisión integral del riesgo de mercado y liquidez, explorando herramientas como el coeficiente de cobertura de liquidez (LCR) y el coeficiente de financiación estable neta (NSFR). Estas sesiones finales integran conceptos clave para la gestión de riesgos y proporcionan mejores prácticas para implementar Basilea III de manera efectiva. En conjunto, el seminario prepara a los participantes para enfrentar los desafíos del marco regulatorio y promover una gestión financiera más sólida y resiliente.